基金费用（基金费用按日计提的费用）
基金管理费通常是
基金管理费是指基金经理为管理基金而收取的费用。
这笔费用通常是从基金的资产中扣除的，并会对基猜槐枝金的收益产生影响。
基金管理费的具体数额因基金公司而穗敏异，一般来说，基金管理费的范围在0.5%～2.5%之间。不过，近年来随着市场竞争的加剧，一些基金公司为了吸引投资者的青睐，也会推出低费率的基金产品。
基金管理费不是唯一的费用，基金投资还会产生其他费用，例如：
基金手续费：指在购买或赎回基金时所收取的费用。
基金信息服务费：指在基金披露信息或为投资者提供服明祥务时收取的费用。
在选择基金产品时，应当考虑所有的费用因素，避免因费用过高而影响投资收益。
买基金要花多少手续费？
基金交易费用的计算
1、银行柜台购买手续费最贵，一般为1.5％；
证券公司股票交易账户上可以购买封闭式基金和LOF基金，场内购买收取佣金，按照股票收取。不收印花税；佣金按照你所在的证券公司规定，一般千分之2。
证券公司基金交易账户开通以后可以购买他所代理的基金，打折不打折看证券公司和基金公司的规定，有的基金打折，有的不打折。费用从0.6％到1.5％不等。
网上银行买的也是看银行销售的基金品种，有的打折有的不打折。如交通银行、兴业银行等最低收购费为0.6％，较低，工商银行＼建设银行一般折扣20％。我不知道其他银行的情况。你可以看看银行的公告。
基金公司直销:直销的基金一般就是四折折的0.6%，加上网上银行的转帐费，大约每2元钱。因为直销也必须从你的网上银行购买。
2、固定投资可以在银行柜台办理，也可以在基金公司办理，也可以在网上银行购买，也可以在基金公司网站直销。
无论在哪里买，都要看到这个地方有你想要的代销基金。因为有的基金，几乎所有的银行都是委托销售的，有的基金只有少数银行和股票经纪人委托销售。
场内交易就像买股票。在高点买是亏的，在低点买是赢的。场内交易就是在证券公司股票账户上的业务，收取佣金不收取印花税和手续费。
场外交易是直接在银行或基金公司的网站销售即申购费一般是1.5％，购买根据原理未知价格同时，只知道你的基金是多少钱购买的关闭市场只在晚上。
扩展资料：
法规规定的基金佣金上限为每笔交易金额的0.3％，佣金下限为每笔人民币5元，证券商可以在这个范围内自行确定费用比率。
大多数的证券商对封闭式基金的买和卖都同样收取交易金额的0.3％，作为手续费。
购买开放式证券投资基金一般有三种费用：一是在购买新设立的基金时要支付“认购费”；二是在购买老基金时需要支付“申购费”；三是在基金赎回时需要支付的“赎回手续费”。一般申购率为1.2％，申购率为1.5％，赎回率为0.5％（货币市场基金免费）。
购买开放式基金时支付的手续费一般称为申购费，卖出时支付的赎回费。根据有关部门规定，目前国内开放式基金的申购费不得超过申购金额的5％；赎回费用不得超过赎回金额的3％。目前，国内开放式基金申购率水平普遍低于1.8％，赎回率水平以0.5％居多。
一般来说，基金购买成本比例不是固定不变的，而是随着基金规模的增加而减少。目前，许多基金治理公司都以1000万的基金份额作为划界，假如你申购超过1000万的基金份额，就可以申请衡巧源较低的申购费率。
赎回费是对赎回行为收取的一种费用，主要是为了减少投资者在短期内过多的赎回给其他投资者带来的损失，因此往往带有轻微的惩罚性。赎回费扣除基本宽源手续费后，余额全部退还基金资产，以补偿未赎回的投资者。还有一些开放式基金，除人力基金资产外，赎回费全部作为基本手续费。
您可以在购买开放式基金之前，仔细阅读有关基金的合同和开放式规范，了解其申购费用和赎回费的具体收取原则。说实话，投资开放式基金最好能长期持有来稀释成本。
2007年3月，中国证监会基金司近日向所咐态有基金管理公司和基金托管人发出通知，要求其修改基金申购费和申购费的计算方法，采用外部扣除方式，并在3个月内完成调整。
之前本基金公司一般采用内部扣除法，认购份额公式为：认购金额乘以（1－费用率），如10万元购买基金，认购费率为1.5％，所获得的股份为9.85万股。采用扣除法后，认购股的公式为：认购额／（1＋费用率），得到的股份为98，522.167，多22.167！
参考资料：百度百科－基金手续费
基金管理费和托管费怎么算
基金管理费：基金是委托专家理财，应该付给专家，也就是基金公司一定的管理费。目前国巧森租内的年管理费率一般在0.3-1.5%之间，视投资目标和管理的难易程度不同而有所区别。
基金托管费，是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。
基金管理费收取方式
管理费的支付方式和销售费、赎回费不同。后两种费用是在买卖基金的时候支付或从赎回款中扣除，而管理费则是从基金资产中扣除，在实践中，一般是每天计算，从当日的净值中扣除，投资人不需要额外拿钱出来。
托管费通常按照基金资产的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。基金的托管费计人固定成本。基金托管费收取的比例与基金规模春悔和所在地区有一定关系，通常基金规模越大，基金托管费费率越低。
拓展阅读
基金托管费计算公式：
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费的收取与基金规模和所在地区有一定关系。通常基金规模越大，基金托管费用越低。孝兆基金业越发达的地区，基金托管费率也越低，新兴市场国家和地区的基金托管费率相对较高。托管费费率国际上通常为0.2%左右。我国目前的基金托管费年费率为0.25%。
基金手续费是怎么算的
封闭式基金的手续费为：
封闭式基金交易佣金为成交金额的0.25%，不足5元的按5元收取。除此之外，上海证券交易嫌逗所还按成交面值的0.05%收取登记过户费，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。目前，在深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。
扩展资料：
净值计算
净值计算按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。
一、基金资产总额
基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：
（1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。
（2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。
（3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。
（4）搜高若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。
（芹漏卖5）现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。
（6）有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。
（7）已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。
参考资料来源：百度百科-基金
基金是怎样收取管理费和托管费?
基金管理费：是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。在国外，基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比例（年率）、逐日计算，定期支付。
基派拦金托管费：是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费含闭通常按照基金资产净值的一定比例提取，目前通常为0.25%，逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。
收取原则：
基金管理费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。
基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，目前通常为0.25%，逐日累计计提，按月支付给托管人。此谈羡裂费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。
扩展资料：
基金管理费费率规则：
基金管理费费率的高低与基金规模有关，一般而言。基金规模越大，基金管理费费率越低。但同时基金管理费费率与基金类别及不同国家或地区也有关系。
一般而言，基金风险程度越高，其基金管理费费率越高，其中费率最高的基金为证券衍生工具基金，如认股权证基金的年费率为1.5%--2.5%。最低的要算货币市场基金，其年费率仅为0.5%--1%。
香港基金公会公布的其他几种基金的管理年费率为：债券基金年费率为0.5%--1.5%，股票基金年费率为l%--2%。在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为1%左右。但在一些发展中国家或地区则较高，如我国台湾的基金管理年费率一般为1.5%。
我国最初的基金管理年费率为2.5%。随着市场竞争的加剧，目前我国基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。
为了激励基金管理公司更有效地运用基金资产，有的基金还规定可向基金管理人支付基金业绩报酬。基金业绩报酬，通常是根据所管理的基金资产的增长情况规定一定的提取比率。至于提取的次数，香港规定每年最多提取一次。
参考资料来源：百度百科-基金管理费
参考资料来源：百度百科-基金托管费
